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有錢人是如何保護財富的?

時間:2013-05-08 13:36  來源:人力資源谘詢   作者:

  導讀:正如《福布斯》對全球最富裕人群的調查所示,打理財富是需要策略的,比如願意接受奇異的金融工具,或者去避稅天堂百慕大開辦一家離岸公司,再或者幹脆創辦一家自己的企業。
正如《福布斯》對全球最富裕人群的調查所示,打理財富是需要策略的,比如願意接受奇異的金融工具,或者去避稅天堂百慕大開辦一家離岸公司,再或者幹脆創辦一家自己的企業。以下是那些一分一毫地積累起萬貫家財,並悉心維護這些財富的人士經常采納的7項理財技巧、秘密和策略:
 
1.現金流至關重要。購買MLP,賣掉牛排餐廳。
布拉德·皮特(BradPitt)通常把他數百萬美元的片酬放在哪裏呢?這不難揣測,一如許多好萊塢明星,他把錢投資在MLP(業主有限責任合夥公司)上。
 
好萊塢五位頂級財富管理顧問向我透露稱,這類股票擁有一批狂熱的信徒,它們能夠產生強勁的收益率和現金流。如同房地產投資信托基金一樣,MLP無需納稅。因此,投資者可以分享到更大份額的收益,派發的高息也隻需承受輕度稅負。
        
MLP當然不是曇花一現的投資品種。無論是以1年期、3年期、5年期或10年期來評判,Alerian業主有限責任合夥製指數(The Alerian MLP Index)的回報率都完勝標準普爾500指數。這項包含大約50個MLP的指數尤其偏愛諸如Enterprise Products Partners、Kinder Morgan和Plains All American Pipeline這樣一些經營天然氣和原油管道業務的公司。
        
洛杉磯理財經理艾倫·戈德曼(Alan Goldman)擁有一個由大明星組成的客戶群和關係網。他經常告誡這些客戶不要執迷於投資那些可能走紅的時尚餐廳,而應持有一些更穩定的投資產品,比如MLP。“我們發現,他們需要比普通人更保守一些,”戈德曼不由得歎了一口氣,“演藝圈人士非常喜歡投資餐廳。每當看到某個藝人開始做餐廳之類的生意,我們隻能做出這樣的假設:這筆錢又打水漂了。”
        
1.向紮克學習,投資GRAT。
暫且不論坊間對於Facebook公司能否基業長青的質疑,馬克·紮克伯格(Mark Zuckerberg)和他的創業搭檔達斯汀·莫斯科維茨(Dustin Moskovitz)已經采取措施,以保護其家庭遺產。
        
《福布斯》雜誌去年3月份報道稱,紮克伯格和莫斯科維茨將Facebook公司上市前股票放入一種名叫GRAT(贈與人保留年金信托)的金融工具之中。據《福布斯》估計,兩位創始人最終將兩億多美元資金轉移至這些信托基金中。未來的支出可以規避贈與稅(這些信托基金於2008年創建時,贈與稅的稅率高達45%)。或許不像繞過美國國稅局(IRS)轉移10億美元那麽酷,但就藏匿像私人公司股票這類難以估值的資產而言,GRAT是一個特別有用的工具,因為一旦你麵臨審計,你完全可以更改信托條款的細節。
 
2.現金流至關重要。購買MLP,賣掉牛排餐廳。
布拉德·皮特(BradPitt)通常把他數百萬美元的片酬放在哪裏呢?這不難揣測,一如許多好萊塢明星,他把錢投資在MLP(業主有限責任合夥公司)上。
 
好萊塢五位頂級財富管理顧問向我透露稱,這類股票擁有一批狂熱的信徒,它們能夠產生強勁的收益率和現金流。如同房地產投資信托基金一樣,MLP無需納稅。因此,投資者可以分享到更大份額的收益,派發的高息也隻需承受輕度稅負。
        
MLP當然不是曇花一現的投資品種。無論是以1年期、3年期、5年期或10年期來評判,Alerian業主有限責任合夥製指數(The Alerian MLP Index)的回報率都完勝標準普爾500指數。這項包含大約50個MLP的指數尤其偏愛諸如Enterprise Products Partners、Kinder Morgan和Plains All American Pipeline這樣一些經營天然氣和原油管道業務的公司。
        
洛杉磯理財經理艾倫·戈德曼(Alan Goldman)擁有一個由大明星組成的客戶群和關係網。他經常告誡這些客戶不要執迷於投資那些可能走紅的時尚餐廳,而應持有一些更穩定的投資產品,比如MLP。“我們發現,他們需要比普通人更保守一些,”戈德曼不由得歎了一口氣,“演藝圈人士非常喜歡投資餐廳。每當看到某個藝人開始做餐廳之類的生意,我們隻能做出這樣的假設:這筆錢又打水漂了。”
        
3.讓你的公司給你支付報酬。
有沒有聽說過這些公司,比如“尖叫的波羅的海爵士公司”、“翻過來翻過去製片公司”或“人上之網公司”,或許沒有吧,除非你正在華納兄弟影業公司(Warner Brothers)從事幕後工作。

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